在宣布成立 1.05 亿美元 SoFi Prime Income Fund 以帮助筹集贷款资金后不到一个月，在线贷款创新者SoFi因推出SoFi Wealth再次成为头条新闻。这项新计划是该公司的首个数字财富管理产品，将允许美国投资者以低至 500 美元（或每月 100 美元定期存款）投资于自动化、低成本的 ETF 投资组合。但与许多机器人顾问不同的是，SoFi Wealth 的客户可以通过电话和/或聊天方式联系人工理财顾问。
SoFi 认为，将人工顾问作为整体投资方案的一部分对投资者来说是一个优势，尤其是年轻的专业人士，他们是公司用户群的重要组成部分。“人们喜欢机器人顾问的低费用和自动化，但他们在面临重大财务问题时，却苦于没有真人可以交谈，”SoFi Wealth 总经理约翰·加德纳 (John Gardner) 表示。“来自现场顾问的指导可以帮助他们获得所需的信心，开始规划一生的财务成功。”
图中（从左到右）：SoFi Wealth 战略主管 Stephen Sikes 和 Quovo 首席技术官兼联合创始人 Michael Del Monte 在 FinDEVr 2017 纽约演讲中讲述Quovo 和 SoFi 如何完善银行身份验证。
除了提供现场人工顾问、低投资最低限额以及低成本自动化 ETF 投资组合之外，SoFi Wealth 还对同时是 SoFi 贷款借款人的客户不收取管理费。其他客户只需支付 0.25% 的适度管理费，投资的前 10,000 美元不收取任何费用。客户可以在线 阿尔及利亚电邮清单 访问他们的账户，也可以通过 SoFi Wealth 应用访问。Android 和 iOS 版本均可用。
该公司还宣布，正在开发一系列面向首次购房者和年轻家庭的个人理财和财务规划解决方案。SoFi 预计将于 2017 年夏季推出这些产品和服务。
SoFi 成立于 2011 年，总部位于加利福尼亚州旧金山，今年早些时候在 FinDEVr 2017 纽约大会上首次亮相 FinDEVr。该公司与 Quovo 合作，在题为“ Quovo 和 SoFi 如何完善银行身份验证”的演讲中讨论了管理消费者金融账户所面临的挑战。演讲重点介绍了 Quovo 如何为 SoFi 开发银行身份验证 API，既提高了安全性，又简化了用户体验。FinDEVr 与会者授予该演讲“FinDEVr 最喜爱FinDEVr 校友”类别的“最喜爱 FinDEVr 奖” 。
SoFi是 2017 年 CNBC Disruptor 50 榜单上的一员，已筹集超过 18 亿美元的资金，成为金融科技领域真正的“独角兽”之一，其股权和债务投资者包括 Baseline Ventures、DCM Ventures、Discovery Capital、East West Bank 和摩根士丹利。SoFi 最初从事学生贷款融资，后来业务大幅扩张，包括抵押贷款、个人贷款、人寿保险和财富管理等。Mike Cagney 是首席执行官。