KYB 可以适用于金融机构、博彩服务提供商、支付服务提供商、律师事务所等——必须进行了解您的业务检查的具体实体类型取决于其经营所在司法管辖区的反洗钱法规。 KYB 为何如此重要 几乎所有国家都要求公司采取措施预防金融犯罪。在欧盟，违反反洗钱法的罚款可能占到组织全球收入的 10%，担任董事的人将承担个人责任。
欧盟的反洗钱指令 为欧盟成员国提供了一致的rcs 数据巴基斯坦规，全球金融行动特别工作组制定了 反洗钱和反恐怖主义融资指南。KYB 有助于预防金融犯罪，因为它在揭示您正在与哪种公司做生意方面发挥着重要作用——以及它们是否实际上是合法企业、受到制裁或由不良行为者管理。全面的 KYB 计划还包括揭露公司的最终受益所有人，这是可以揭示与该公司做生意的风险的重要信息。
除了帮助实现反洗钱合规性之外，KYB 还用于降低欺诈交易的风险敞口。强大的 KYB 检查可以防止资金流入非法渠道，在犯罪分子继续开发越来越复杂的欺诈方法的情况下，这一点尤其重要。 联合国估计，仅洗钱一项就占全球 GDP 的 2% 至 5%，每年超过 1 万亿美元。根据 普华永道的《全球经济犯罪和欺诈调查》，近 70% 遭受欺诈的组织表示，外部各方单独或与内部来源勾结造成了最大的破坏。